बैंक ऋण धोखाधड़ी में आरबीआई अधिकारियों की जांच के लिए सुब्रमण्यम स्वामी की याचिका पर सर्वोच्च न्यायालय ने सीबीआई, आरबीआई से जवाब मांगा

स्वामी ने अपनी याचिका में कहा कि कई बड़े ऋण धोखाधड़ी में, सीबीआई जांच आरबीआई के उन अधिकारियों के पहलू की जांच नहीं कर रही है जिन्होंने पहले इन ऋणों को मंजूरी दी थी।

टीम पी गुरुस

October 17, 2022

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‘बैंक ऋण धोखाधड़ी’ मामले में डॉ स्वामी द्वारा दायर याचिका में आरबीआई, सीबीआई को नोटिस

सर्वोच्च न्यायालय ने सोमवार को बीजेपी नेता सुब्रमण्यम स्वामी की याचिका पर केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) को नोटिस जारी किया, जिसमें विभिन्न बैंक ऋण धोखाधड़ी में आरबीआई अधिकारियों की भूमिका की जांच की मांग की गई थी। स्वामी ने अपनी याचिका में कहा कि कई बड़े ऋण धोखाधड़ी में, सीबीआई जांच आरबीआई के उन अधिकारियों के पहलू की जांच नहीं कर रही है जिन्होंने पहले इन ऋणों को मंजूरी दी थी। जस्टिस बीआर गवई और जस्टिस बीवी नागरत्ना की पीठ ने सीबीआई और आरबीआई को नोटिस जारी कर जवाब मांगा है।

सुब्रमण्यम स्वामी को वकील सत्य सभरवाल द्वारा सहायता प्रदान की गई थी। स्वामी ने अपनी याचिका में कहा कि 1997 के बाद से किसी भी बड़े बैंकिंग घोटाले में सीबीआई जैसी एजेंसियों ने आरबीआई के अधिकारियों की भूमिका की जांच नहीं की, जिन्होंने पहले इतने बड़े ऋणों को मंजूरी दी थी। उन्होंने बैंक ऋण घोटालों की एक श्रृंखला का हवाला दिया, जिन्हें पहली बार आरबीआई द्वारा अनुमोदित किया गया था, जैसे किंगफिशर घोटाला, बैंक ऑफ महाराष्ट्र घोटाला, उत्तर प्रदेश स्थित निजी चीनी संगठन घोटाला, नीरव मोदी/पंजाब नेशनल बैंक घोटाला, आईएल एंड एफएस घोटाला, पीएमसी बैंक घोटाला, यस बैंक घोटाला, लक्ष्मी विलास बैंक घोटाला, रोटोमैक ग्लोबल प्राइवेट लिमिटेड घोटाला, फर्स्ट लीजिंग कंपनी ऑफ इंडिया लिमिटेड घोटाला आदि।

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“पिछले कुछ वर्षों के दौरान आरबीआई और अन्य एजेंसियों द्वारा पता लगाए गए बैंकिंग धोखाधड़ी की संख्या और मूल्य से पता चलता है कि व्यापक आनंद लेने के बावजूद, आरबीआई जमाकर्ताओं, निवेशकों और शेयरधारकों सहित विभिन्न हितधारकों के हितों की रक्षा करने में विफल रहा। इससे भारत की संपूर्ण बैंकिंग प्रणाली से विश्वास उठ गया है।” इस तरह के उच्च मूल्य वाले ऋणों (जो बाद में एक घोटाले निकले) को मंजूरी देने वाले आरबीआई अधिकारियों की भूमिका की जांच की आवश्यकता पर बल देते हुए स्वामी ने कहा।

स्वामी ने दोहराया कि सीबीआई को आरबीआई के अधिकारियों द्वारा अपने आधिकारिक कार्यों के निर्वहन में की गई अवैधताओं की जांच करनी चाहिए, जिसके परिणामस्वरूप भारत में विभिन्न बैंकिंग / वित्तीय घोटाले हुए हैं। उन्होंने कहा कि आरबीआई के अधिकारी सक्रिय रूप से मिलीभगत कर रहे हैं और अपने वैधानिक कर्तव्यों का गंभीर उल्लंघन कर रहे हैं।

जनहित याचिका में कहा गया है – “… आरबीआई के किसी भी अधिकारी को किसी भी बैंक द्वारा रिपोर्ट किए गए किसी भी धोखाधड़ी के मामले में कर्तव्य की लापरवाही के लिए कभी भी जिम्मेदार नहीं ठहराया गया है। यह भारत में बैंकिंग क्षेत्र हुई 3 लाख करोड़ रुपये (तीन ट्रिलियन रुपये) से अधिक की धोखाधड़ी के संख्या के ठीक विपरीत है।”

यह आगे कहा गया कि पिछले कुछ वर्षों में, विभिन्न बैंकों ने घोटाले के बाद घोटाले की सूचना दी है जिसमें बैंक अधिकारियों की भूमिका स्पष्ट रूप से सामने आई है, लेकिन आरबीआई के पास भारत में सभी बैंकिंग कंपनियों के कामकाज की निगरानी, विनियमन, पर्यवेक्षण, लेखा परीक्षा और निर्देशन करने की शक्ति बरकरार होने के बावजूद आश्चर्यजनक रूप से आरबीआई के एक भी अधिकारी को कानून का सामना नहीं करना पड़ा है।

“संक्षेप में कहें तो, बैंकिंग विनियमन अधिनियम की योजना भारतीय रिजर्व बैंक को बैंक प्रबंधन का परिवर्तनशील अहंकार देती है, ऐसा सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के मामले में अधिक होता है। फिर भी, किसी भी हाई-प्रोफाइल बैंकिंग घोटालों में, इन घोटालों की जांच कर रहे केंद्रीय जांच ब्यूरो ने सरसरी स्तर पर आरबीआई के अधिकारियों की भूमिका की जांच करने की भी मांग नहीं की है।

याचिका में एक आरटीआई के माध्यम से आरबीआई से उन मामलों और बैंकों की सूची मांगी गई है जो 100 करोड़ रुपये या उससे अधिक की धोखाधड़ी में शामिल हैं और 1 जनवरी 2015 से अब तक आरबीआई केंद्रीय धोखाधड़ी रजिस्ट्री में दर्ज हैं। 01/01/2015 से अब तक संबंधित बैंकों द्वारा 100 करोड़ रुपये या उससे अधिक की धोखाधड़ी राशि के लिए सीबीआई को भेजे गए मामलों की सूची। उन व्यक्तियों का विवरण जिनके खिलाफ भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा 01/01/2015 से अब तक प्रत्येक मामले में कुल 100 करोड़ रुपये या उससे अधिक की धोखाधड़ी के संबंध में ऐसी कार्रवाई शुरू की गई है। हालांकि, दायर आरटीआई पर आरबीआई की प्रतिक्रिया संतोषजनक नहीं थी, जनहित याचिका में कहा गया है। [1]

संदर्भ:

[1] सुब्रमण्यम स्वामी ने सर्वोच्च न्यायालय में याचिका दायर कर बैंक ऋण धोखाधड़ी में आरबीआई अधिकारियों की भूमिका की सीबीआई जांच की मांग की – Feb 03, 2021, PGurus.com