ईडी ने मनी लॉन्ड्रिंग के लिए भारत के प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंज वज़ीरएक्स के 64 करोड़ रुपये जब्त किये

संदिग्ध कंपनी निवेश के लिए उच्च रिटर्न का वादा करके सोशल मीडिया के माध्यम से लोगों को लक्षित कर रही थी।

August 6, 2022

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ईडी ने मनी लॉन्ड्रिंग के लिए भारत के प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंज वज़ीरएक्स के 64 करोड़ रुपये जब्त किये

ईडी ने वज़ीरएक्स क्रिप्टो एक्सचेंज के निदेशक पर छापा मारा, 64 करोड़ रुपये की संपत्ति जब्त की

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने शुक्रवार को कहा कि उसने चीनी पैसे द्वारा समर्थित कुछ धोखाधड़ी वाले स्मार्टफोन-आधारित ऋण डिशिंग ऐप (मनमाने ढंग से ऋण देने वाले) के खिलाफ चल रही मनी लॉन्ड्रिंग जांच के हिस्से के रूप में भारत के प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज वज़ीरएक्स की 64.67 करोड़ रुपये की बैंक जमा राशि को फ्रीज कर दिया है। ईडी ने कहा कि उसने 3 अगस्त को जनमई लैब प्राइवेट लिमिटेड (जो वज़ीरएक्स का मालिक है) के एक निदेशक समीर म्हात्रे के खिलाफ छापे मारे क्योंकि वह उनसे मांगी गई जानकारी नहीं दे पा रहे थे और “असहयोगी” थे।

मुंबई स्थित क्रिप्टो एक्सचेंज वज़ीरएक्स पिछले एक साल से ईडी के रडार पर था और उसे विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के कथित उल्लंघन के लिए ईडी से 2,790 करोड़ रुपये का कारण बताओ नोटिस मिला था। संदिग्ध कंपनी निवेश के लिए उच्च रिटर्न का वादा करके सोशल मीडिया के माध्यम से लोगों को लक्षित कर रही थी। कंपनी ने जनता का विश्वास पाने के लिए लुभावनी पोस्ट करने के लिए कई सोशल मीडिया प्रतिभाओं और यहां तक कि राजनेताओं को भी नियुक्त किया था।

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ईडी ने एक बयान जारी किया और कहा कि एक्सचेंज और उसके अधिकारी “भारतीय नियामक एजेंसियों द्वारा निरीक्षण से बचने के लिए विरोधाभासी और अस्पष्ट जवाब दे रहे थे”। एजेंसी ने कहा कि उसने पाया कि देश में मोबाइल ऐप के माध्यम से “जानलेवा ऋण” में शामिल कई फिनटेक कंपनियों ने “अधिकतम राशि वज़ीरएक्स एक्सचेंज में बदल दी है और इस तरह खरीदी गई क्रिप्टो-परिसंपत्तियों को अज्ञात विदेशी वॉलेट में बदल दिया गया है”।

ईडी ने वज़ीरएक्स पर असहयोगी व्यवहार प्रदर्शित करने के कम से कम चार मामलों में आरोप लगाया है, जिसने एजेंसी को तत्काल ऋण देने वाले ऐप के खतरे के खिलाफ जांच में कड़ी कार्यवाही के लिए मजबूर किया। जनमई लैब्स प्राइवेट लिमिटेड ने क्रिप्टो एक्सचेंज (वज़ीरएक्स) के स्वामित्व को “अस्पष्ट” करने के लिए क्राउडफायर इंक यूएसए, बिनेंस (केमैन आइलैंड्स), और ज़ेटाई पीटीई लिमिटेड सिंगापुर के साथ समझौतों का एक जाल बनाया है।

ईडी ने कहा – “उनके प्रबंध निदेशक श्री निश्चल शेट्टी ने दावा किया था कि वज़ीरएक्स एक भारतीय एक्सचेंज है जो सभी क्रिप्टो-क्रिप्टो और आईएनआर-क्रिप्टो लेनदेन को नियंत्रित करता है और बिनेंस के साथ केवल एक आईपी और तरजीही समझौता है। लेकिन अब, जनमई का दावा है कि वे केवल आईएनआर में शामिल हैं -क्रिप्टो लेनदेन, और अन्य सभी लेनदेन वज़ीरएक्स पर बिनेंस द्वारा किए जाते हैं।”

एजेंसी ने कहा कि वज़ीरएक्स क्लाउड-आधारित सॉफ़्टवेयर (@एडब्ल्यूएस मुंबई) से काम करता है और सभी कर्मचारी घर से काम करते हैं और पंजीकृत कार्यालय दो कुर्सियों वाला सहकर्मी स्थान है। ईडी ने कहा, “सभी क्रिप्टो-क्रिप्टो लेनदेन को बिनेंस द्वारा नियंत्रित किया जाता है, और वो भी बिना किसी ज्ञात कार्यालय, किसी भी ज्ञात कर्मचारी के बिना काम करता है और शायद ही कभी legal@binance.com पर प्रश्नों का जवाब देता है।” एजेंसी ने आरोप लगाया कि बार-बार अवसर देने के बावजूद, वज़ीरएक्स “संदिग्ध फिनटेक ऐप कंपनियों के क्रिप्टो लेनदेन देने और वॉलेट के केवाईसी को प्रकट करने में विफल रहा है।”

यह कहा गया – “अधिकांश लेनदेन ब्लॉकचेन पर भी दर्ज नहीं किए जाते हैं।” ईडी ने कहा कि वज़ीरएक्स ने सूचित किया कि जुलाई 2020 से पहले, उन्होंने उस बैंक खाते का विवरण भी दर्ज नहीं किया था, जिसमें से क्रिप्टो संपत्ति खरीदने के लिए फंड एक्सचेंज में आ रहे थे और कोई भौतिक पता सत्यापित नहीं किया गया था।

ईडी ने आरोप लगाया, “उनके ग्राहकों के धन के स्रोत पर कोई जांच नहीं की गई है। कोई ईडीडी (इन्हेंस्ड कस्टमर ड्यू डिलिजेंस) नहीं किया गया है। कोई एसटीआर (संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट) नहीं तैयार किये गए थे।” इसने कहा, म्हात्रे के पास वज़ीरएक्स के डेटाबेस तक पूरी तरह से पहुंच थी, लेकिन इसके बावजूद वह क्रिप्टो संपत्ति से संबंधित लेनदेन का विवरण प्रदान नहीं कर रहा है, जिसे तत्काल ऋण ऐप धोखाधड़ी के अपराध की आय से खरीदा गया है।

ईडी तत्काल ऋण ऐप कथित धोखाधड़ी के मामलों की जांच कर रहा है और कहा है कि कई एनबीएफसी (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां) और उनके फिनटेक साझेदार आरबीआई के दिशानिर्देशों का उल्लंघन करते हुए और दुरुपयोग करने वाले टेली-कॉलर्स का उपयोग करके जानलेवा ऋण प्रथाओं में लिप्त थे। व्यक्तिगत डेटा और ऋण लेने वालों से उच्च ब्याज दरों को वसूलने के लिए अपमानजनक भाषा का उपयोग किया गया।

ईडी ने कहा, चीनी पैसे द्वारा समर्थित विभिन्न फिनटेक कंपनियों को ऋण देने का कारोबार करने के लिए आरबीआई से एनबीएफसी लाइसेंस नहीं मिला और इसलिए उन्होंने निष्क्रिय एनबीएफसी के साथ अपने लाइसेंस का फायदा उठाने के लिए समझौता ज्ञापन मार्ग तैयार किया। ईडी ने कहा कि जैसे ही मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून के तहत उसकी आपराधिक जांच शुरू हुई, इनमें से कई फिनटेक ऐप ने दुकान बंद कर दी और उपरोक्त तौर-तरीकों का उपयोग करके अपने भारी मुनाफे को कहीं और लगा दिया।

मनी लॉन्ड्रिंग एजेंसी ने कहा – “पैसों के लेनदेन की जांच करते समय, ईडी ने पाया कि फिनटेक कंपनियों द्वारा बड़ी मात्रा में फंड को क्रिप्टो संपत्ति खरीदने और फिर उन्हें विदेशों में भेजने के लिए डायवर्ट किया गया था। ये कंपनियां और आभासी संपत्ति फिलहाल अप्राप्य हैं।”

[पीटीआई इनपुट्स के साथ]