भारत की अर्थव्यवस्था को बचाने के लिए पाँच कदम

भारत की अर्थव्यवस्था को मजबूत विकास के रास्ते पर लाने के लिए पाँच चरणों का एक सरल अनुक्रम

August 3, 2019

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भारत की अर्थव्यवस्था को बचाने के लिए पाँच कदम

क्या भारत जहाँ तक उसकी अर्थव्यवस्था का संबंध है, एक विनाशकारी स्थिति की ओर बढ़ रहा है? जब अमेरिका चीन के खिलाफ टैरिफ बढ़ाता है तो भारत के बाजार क्यों चरमरा जाते हैं? क्यों पश्चिमी देश भारत द्वारा किए गए वादों पर सवाल उठाना शुरू कर रहे हैं और और उन्हें प्रेमियों की वार्ता की तरह दूर हटा देते है? क्या ना वापसी सीमा की ओर बढ़ रहे है जहां अगर कठोर कदम ना लिया जाए तो, तो भारत अर्जेंटीना की राह पर चला जायेगा? नहीं, यह कोई अतिशयोक्ति नहीं है।

डॉ सुब्रमण्यम स्वामी, अथक अर्थशास्त्री, जिन्होंने 5 कदम सुझाए हैं जो भारत सरकार को दिशा बदलने के लिए उठाने चाहिए। मोदी सारा श्रेय ले सकते हैं, बशर्ते कि चरण पूर्णतः में कार्यान्वित किए जाएं (न कि नोटबन्दी गाथा के दौरान की गई दबी-छुपी आपदा)। तो 5 चरण क्या हैं? यहाँ इनमें से प्रत्येक पर मेरी व्याख्या है।

Five steps torescue economy: 1. Abolish personal income tax 2. Reduce prime lending rate to 9% 3. Raise bank term deposit rate to 9% 4. Make corporate R&D & employees children education expenditure tax deductible 5. Print notes liberally for infrastructure construction

— Subramanian Swamy (@Swamy39) August 2, 2019

1. व्यक्तिगत आय कर को समाप्त करना – व्यक्तिगत आयकर से अर्जित अनुमानित राजस्व लगभग 5 लाख करोड़ रुपये (आज के एक्सचेंज रेट में $ 72 बिलियन) है। 2018 के बजट की आँकड़ों के अनुसार, भारत का राजस्व लगभग 25 लाख करोड़ रुपए ($ 360 बिलियन) और व्यय 29 लाख करोड़ रुपए (440 बिलियन डॉलर) था [1]। इसलिए सरकार को अपने राजस्व का लगभग 20% भाग त्यागना पड़ेगा। बदले में क्या मिलेगा? वह वित्त मंत्रालय में कार्यरत लगभग 80,000 अधिकारियों के वेतन की बचत कर सकता है। कम से कम आधे को जाने के लिए कहा जा सकता है। यह उतना बुरा नहीं है जितना लगता है – आयकर अधिकारी सबसे भ्रष्ट हैं और ईमानदार लोग आमतौर पर निकाल दिए जाते हैं [2]।

2. न्यूनतम उधार दर (प्राइम लेंडिंग रेट) को घटाकर 9% करें – यह हासिल करना बहुत मुश्किल नहीं है। यह वर्तमान में 9.45% है और इससे बैंकों की कमर नहीं टूटेगी [3]।

3. बैंक की सावधि जमा राशि को 9% तक बढ़ाएँ – वर्तमान सावधि जमा दरें 6.8% (भारतीय स्टेट बैंक) से बजाज फिनसर्व (8.6%) में भिन्न होती हैं। इसे उपरोक्त 1 और 2 के साथ में किया जाना चाहिए क्योंकि यह उपभोक्ताओं को खर्च करने के बजाय लाभांश को 1 से बचाने के लिए प्रोत्साहित करेगा [4]।

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4. कॉरपोरेट आर एंड डी और कर्मचारियों के बच्चों के लिए शिक्षा व्यय में कर कटौती – भारत कम से कम इस समय मौलिक, जमीनी स्तर पर शोध में उत्कृष्टता प्राप्त नहीं करता है। यह छूट, अगर 10 साल की अवधि के लिए दी जाती है, तो इसमें कई कंपनियों को निवेश करने के लिए प्रेरित किया जाएगा। प्रवासी भारतीयों को अपना समय और विशेषज्ञता देने के लिए प्रोत्साहित किया जा सकता है। उपरोक्त 1, उन्हें भारत आकर काम करने के लिए प्रोत्साहित करेगा।

5. बुनियादी ढांचे के निर्माण के लिए नोट छापें – इसे भारत की मात्रात्मक आसानता (केंद्रीय बैंक द्वारा मुद्रा की आपूर्ति में नई मुद्रा की शुरुआत) के रूप में सोचें। जब पैसा इंफ्रा के लिए मुद्रित किया जाता है, तो यह नई सड़कों / मेट्रो लाइनों / सिंचाई परियोजनाओं / स्मार्ट सिटी परियोजनाओं आदि के रूप में खुद को दिखाएगा। और इससे बहुत सारे रोजगार पैदा होंगे और बदले में यह बैंकों को बचत से प्रतिपूर्ति के लिए प्रेरित करेगा। अगर एक चीज है जो एक औसत भारतीय करता है, वह है बचत करना। बचत दर को सकल घरेलू उत्पाद के मध्य 30% तक वापस चढ़ने की आवश्यकता है।

संदर्भ:

[1] 2018 Union Budget of India – Wikipedia

[2] Who are behind the termination of IT Commissioner S K Srivastava who exposed NDTV and Chidambaram frauds? Jun 12, 2019, PGurus.com

[3] India Prime Lending Rate – TradingEconomics.com

[4] Fixed Deposit Rates – MyLoanCare.in