ईडी ने चीनी वित्त पोषित तुरंत ऋण देने वाले ऐप्स की जांच मामले में एक भारतीय वित्त कंपनी के 72 करोड़ रुपये की संपत्ति को संलग्न किया

कुडोज पैसा उधार दे रहा था और आरबीआई की अनुमति के बिना एनबीएफसी की तरह काम कर रहा था

January 13, 2022

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ईडी ने चीनी वित्त पोषित तुरंत ऋण देने वाले ऐप्स की जांच मामले में एक भारतीय वित्त कंपनी के 72 करोड़ रुपये की संपत्ति को संलग्न किया

कुडोज वित्त और निवेश खाते अवैध उधार, मनी लॉन्ड्रिंग के लिए संलग्न

एजेंसी ने बुधवार को कहा, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने एक गैर-बैंकिंग वित्त कंपनी (एनबीएफसी) के 72 करोड़ रुपये से अधिक के धन को मोबाइल फोन ऐप-आधारित ऋण देने वाली कंपनियों के खिलाफ मनी-लॉन्ड्रिंग जांच के संबंध में संलग्न किया है, जो चीन और हांगकांग से आने वाले “निवेश का उपयोग” कर रही थीं। एजेंसी ने कहा कि धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत एक भारतीय एनबीएफसी कंपनी कुडोस फाइनेंस एंड इंवेस्टमेंट्स प्राइवेट लिमिटेड और इसके फिनटेक पार्टनर्स के बैंक खातों और पेमेंट गेटवे खातों में पड़े 72,32,42,045 रुपये की धनराशि संलग्न करने के लिए एक अस्थायी आदेश जारी किया गया था।

यह कार्रवाई “कई भारतीय एनबीएफसी कंपनियों और उनके फिनटेक पार्टनर मोबाइल एप्लिकेशन (ऐप्स) के खिलाफ ईडी जांच से संबंधित है, जिनके खिलाफ तेलंगाना पुलिस ने अवैध उधार देने और अपने ग्राहकों से अत्यधिक ब्याज दर वसूलने के लिए जबरन वसूली के साधनों का उपयोग करने के लिए कई प्राथमिकी दर्ज की थी।”

ईडी की जांच में पाया गया कि चीन और हांगकांग से विभिन्न भारतीय कंपनियों ने “भारी निवेश” प्राप्त किया और निष्क्रिय एनबीएफसी के साथ समझौता ज्ञापन बनाया और ‘प्रदर्शन गारंटी’ के नाम पर सुरक्षा जमा राशि दी।

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ईडी ने एक बयान में कहा – “एनबीएफसी ने पेटीएम, रेजरपे आदि जैसे भुगतान गेटवे के साथ अलग मर्चेंट आईडी खोली और इन फिनटेक कंपनियों को पूर्ण पैमाने पर ऑनलाइन उधार संचालन शुरू करने की अनुमति दी। आरबीआई के दिशानिर्देशों के खिलाफ, भारतीय एनबीएफसी ने फिनटेक कंपनियों को अपने लाइसेंस पर वित्त मुहैया करने और अपने नाम पर पूर्ण पैमाने पर उधार देने की अनुमति दी।” फिनटेक कंपनियों के मोबाइल ऐप ने 7-14 दिनों की अवधि के लिए “असुरक्षित” तत्काल छोटे व्यक्तिगत ऋण दिए, एजेंसी ने कहा।

ईडी ने कहा – “वे प्रसंस्करण शुल्क (प्रोसेसिंग फी) के नाम पर ही संवितरण के समय ऋण का 15-25 प्रतिशत काट लेते थे। ब्याज की दर भी अत्यधिक थी। उनके एप्स ने विभिन्न एक्सेस विशेषाधिकार आदि प्राप्त करके ग्राहकों के मोबाइल डेटा को भी प्राप्त किया।“ आगे कहा कि ये कंपनियां “जबरन वसूली” विधियों का सहारा लेती हैं, जिसने कुछ ऋण न चुका पाने वालों को आत्महत्या करने के लिए मजबूर किया।

एजेंसी ने कहा – “ग्राहकों के व्यक्तिगत डेटा का दुरुपयोग किया गया और ग्राहकों के दोस्तों और रिश्तेदारों को कॉल किए गए और अभद्र भाषा का इस्तेमाल किया गया।” मनी लॉन्ड्रिंग रोधी एजेंसी ने कहा, “यहां तक कि भुगतान न कर सकने वालों को शर्मसार करने के लिए सोशल मीडिया पोस्ट भी किए गए। उत्पीड़न के स्तर को सहन करने में असमर्थ, कुछ लोगों ने आत्महत्या कर ली।” इन ऐप्स की रिकवरी दर 90 प्रतिशत से अधिक है। और इन्होंने भारी मुनाफा कमाया है, ईडी ने कहा।

आरोपी एनबीएफसी – कुडोस फाइनेंस एंड इन्वेस्टमेंट प्राइवेट लिमिटेड – एक ऐसी एनबीएफसी कंपनी है, जिसने 39 फिनटेक कंपनियों के साथ समझौता किया था और उनसे अवैध रूप से ‘सिक्योरिटी डिपॉजिट’ स्वीकार किया और उन्हें उधार देने की गतिविधि करने की अनुमति दी। “10 करोड़ रुपये से अधिक की शुद्ध स्वामित्व वाली निधि नहीं होने के बावजूद, आरबीआई के दिशानिर्देशों के पूर्ण उल्लंघन में, इस एनबीएफसी (वास्तव में इसके सहयोगी मोबाइल ऐप) ने कम समय में 2,224 करोड़ रुपये का उधार दिया।

जांच एजेंसी ने कहा – “जबरन वसूली करने वाले कॉल सेंटरों की मदद से, उन्होंने सामूहिक रूप से ऐप्स के लिए 544 करोड़ रुपये का मुनाफा कमाया और 24 करोड़ रुपये का कमीशन भी कमाया।” एजेंसी ने दिसंबर 2020 में इस एनबीएफसी के मालिक, निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी (सीईओ) पवित्र प्रदीप वालवेकर को गिरफ्तार किया।